AML / CFT
Противодействие
отмыванию средств
CoinXO не задаёт лишних вопросов. Но это не значит, что мы работаем вслепую. Ниже — честно о том, как устроена проверка операций.
01
Что мы проверяем
Каждая входящая транзакция проходит автоматический скоринг по адресу отправителя. Мы не смотрим на имя — мы смотрим на историю адреса в блокчейне.
- Принадлежность адреса санкционным спискам
- Связь с тёмными рынками и известными схемами мошенничества
- Предыдущие транзакции с сервисами смешивания (миксерами)
- Аномальные паттерны: дробление, быстрые транзиты, цепочки переводов
02
Что происходит при подозрении
Приостановка
Заявка переходит в статус проверки. Средства удерживаются до выяснения.
Отказ
Обмен отклоняется без объяснения причин. Средства возвращаются отправителю.
Блокировка
При высоком риске средства замораживаются до получения правовых указаний.
Уведомление
В случаях, предусмотренных законом, информация передаётся уполномоченным органам.
03
Что мы не обслуживаем
- Средства с адресов, входящих в санкционные списки OFAC, ЕС, ООН
- Транзакции, связанные с ransomware, darknet-маркетами, скамом
- Средства, прошедшие через миксеры или анонимайзеры
- Операции, цель которых — сокрытие источника происхождения средств
Отправляя средства через CoinXO, вы подтверждаете: источник законен, операция не направлена на обход финансового законодательства. Мы оставляем за собой право отказать в обмене в любой момент без объяснений.
04
Хранение данных операций
Адреса кошельков, суммы и временны́е метки транзакций хранятся 5 лет. Это минимальный срок, требуемый AML-законодательством большинства юрисдикций. Личные данные в стандартном режиме работы не запрашиваются и не хранятся.